Xavier Puigjaner
Asesor financiero
Con más de 20 años de trayectoria profesional en el sector, soy un asesor financiero de inversiones certificado por EFPA – nº 14435 – (Asociación Europea de Planificadores Financieros).
Mi especialidad es la gestión de patrimonios y el asesoramiento financiero personalizado, siempre enfocado en las necesidades y expectativas de cada cliente, con el objetivo de optimizar su rentabilidad y minimizar la carga fiscal.
Actualmente, trabajo en Mapfre Gestión Patrimonial, la división patrimonial de Mapfre, una entidad de referencia en España y Europa. Esta posición me permite operar en un entorno de arquitectura abierta, con acceso a una amplia gama de instrumentos financieros de las mejores gestoras del mercado.
Mi metodología se basa en un sistema de trabajo riguroso y definido, donde aplico criterios objetivos para construir y monitorizar las carteras de mis clientes.
Asesoramiento financiero profesional
Es un servicio que va más allá de invertir dinero. Se trata de ayudar a las personas y familias a organizar, proteger y hacer crecer su patrimonio de forma eficiente. Mi objetivo es ofrecer soluciones a medida para que mis clientes puedan tomar decisiones seguras sobre su futuro.
- Planificación de patrimonio.
- Reducción de impuestos.
- Control de riesgos.
- Planes para la jubilación.
- Transmisión de riqueza a la familia.
Analizo cada detalle de la situación financiera del cliente para crear un plan que se ajuste a sus objetivos y valores.
Servicios
- Gestión de inversiones: Creo estrategias diversificadas que se ajustan a la cantidad de riesgo que el cliente está dispuesto a asumir, su tiempo de inversión y sus necesidades específicas. Estas estrategias buscan obtener buenos resultados mientras se controla la volatilidad del mercado.
- Planificación fiscal: Utilizo estrategias legales para reducir impuestos y mejorar el rendimiento del patrimonio, siempre cumpliendo con las leyes.
- Protección del patrimonio: Ofrezco soluciones para proteger los activos del cliente mediante seguros o estructuras legales adecuadas.
- Planificación sucesoria: Me aseguro de que el patrimonio del cliente pase de forma eficiente a las siguientes generaciones, evitando problemas y gastos innecesarios.
- Financiación preferente: Proporciono acceso a préstamos e hipotecas con condiciones especiales gracias a acuerdos con importantes entidades financieras, además de cuentas bancarias sin gastos.
Servicio a medida
Cada cliente es diferente. Por eso, dedico tiempo a entender sus metas, cuánto riesgo está dispuesto a asumir y qué espera del futuro. Con esta información, puedo crear estrategias que se adapten a sus necesidades y a los cambios en su vida o en la economía.
Compromiso y confianza
Mi trabajo se basa en la ética, la transparencia y la confianza. Siempre explico con claridad los costos, los riesgos y los beneficios, asegurándome de que las decisiones tomadas sean las mejores para el cliente. Además, me mantengo al día con los cambios en los mercados y las leyes para ofrecer soluciones modernas y efectivas.
El objetivo final del asesoramiento patrimonial es brindar tranquilidad financiera. El cliente podrá enfocarse en lo que realmente importa, sabiendo que su patrimonio está siendo gestionado de manera profesional, con estrategias sólidas y enfocadas en asegurar su bienestar y el de su familia en el largo plazo.
Financiación
Contar con condiciones de financiación preferente mediante un convenio exclusivo con una de las principales entidades financieras del país, tanto en préstamos e hipotecas y cuentas corrientes libres de gastos.
